دستورالعمل های مبارزه با پول شویی و تأمین مالی تروریسم در XT

«راهنمای کاربر مبارزه با پول شویی و مقابله با تأمین مالی تروریسم در پلتفرم XT» بخش تکمیلی «توافق نامه کاربر» پلتفرم XT محسوب می شود و همراه با توافق نامه کاربر و سایر شرایط، برای تمامی کاربران لازم الاجرا است.

ماده ۱: دامنه کاربرد

این راهنما برای تمامی کاربرانی که در پلتفرم XT معامله می کنند (که از این پس «پلتفرم XT» نامیده می شود) قابل اجرا است. کاربران باید از قوانین و مقررات مبارزه با پول شویی و مقابله با تأمین مالی تروریسم کشور یا منطقه محل اقامت خود تبعیت کرده و مفاد این راهنما را در چارچوب قوانین محل خود اجرا نمایند. در صورتی که کشور یا منطقه کاربر الزامات سخت گیرانه تری داشته باشد، رعایت آن الزامات در اولویت قرار دارد.

ماده ۲: مبارزه با پول شویی و مقابله با تأمین مالی تروریسم

این موضوع به اقداماتی اشاره دارد که مطابق با قوانین مرتبط و مقررات مبارزه با پول شویی، به منظور جلوگیری از استفاده مجرمان از پلتفرم XT برای انجام معاملاتی که منجر به پنهان سازی یا پوشاندن منبع و ماهیت عواید غیرقانونی و درآمدهای حاصل از جرایمی مانند جرایم مواد مخدر، جرایم سازمان یافته به سبک مافیایی، فعالیت های تروریستی، قاچاق، فساد و رشوه، کلاهبرداری مالی و اخلال در نظم مدیریت مالی می شود، اتخاذ می گردد.

ماده ۳: اصول پایه مبارزه با پول شویی در پلتفرم XT

پلتفرم XT بر اساس اصول زیر، نظارت بر ریسک مشتریان را انجام می دهد:

اصل جامعیت
پلتفرم XT تمامی انواع عوامل ریسکی که ممکن است نشان دهنده درگیری مشتری در پول شویی باشد را به صورت جامع در نظر گرفته و روش های معقولی را برای نظارت بر ریسک تمامی مشتریان اتخاذ می کند.

اصل احتیاط
پلتفرم XT بر پایه درک کامل از مشتریان، توانایی خود را در شناسایی هویت مشتریان تقویت کرده و نظارت بر ریسک مشتریان را با احتیاط انجام می دهد.

اصل تداوم
پلتفرم XT به صورت مستمر ریسک مشتریان را پایش کرده و بر اساس شرایط واقعی، واکنش های مناسب اتخاذ می کند.

اصل محرمانگی
اطلاعات هویتی مشتریان، اطلاعات تراکنش ها و اطلاعات سطح ریسک که در اختیار پلتفرم XT است، کاملاً محرمانه بوده و مگر در مواردی که قانون و الزامات نظارتی ایجاب کند، در اختیار هیچ واحد یا فردی قرار نخواهد گرفت.

اصل مدیریت طبقه بندی شده
پلتفرم XT به صورت دوره ای اطلاعات پایه ذخیره شده مشتریان را بازبینی می کند و بررسی مشتریانی با سطح ریسک بالاتر، باید سخت گیرانه تر از مشتریان با سطح ریسک پایین تر انجام شود.

ماده ۴: کاربران XT باید نکات احتیاطی زیر را رعایت کنند

اجاره دادن، قرض دادن، انتقال یا واگذاری حساب کاربری به دیگران ممنوع است؛
اجاره دادن یا قرض دادن مدارک شناسایی شخصی کاربر ممنوع است؛
اجاره دادن، قرض دادن یا افشای حساب کاربری، کارت بانکی، دفترچه حساب، رمز عبور و سایر اطلاعات مهم دارایی شخصی کاربر ممنوع است؛
کاربران باید به طور فعال با پلتفرم XT در فرآیند احراز هویت مشتری همکاری کنند؛
هنگام انجام معاملات در پلتفرم XT، برای فعالیت های پرداخت، مؤسسات مالی شخص ثالث امن و قابل اعتماد را انتخاب و استفاده نمایید.

ماده ۵: گزارش رفتارهای مشکوک

در صورتی که کاربران پلتفرم XT در جریان معاملات پلتفرم، حسابی را مشاهده کنند که ممکن است در فعالیت های پول شویی یا تأمین مالی تروریسم دخیل باشد، باید آن را به پلتفرم XT گزارش دهند.

ماده ۶: تفسیر راهنما

تفسیر این راهنما بر عهده پلتفرم XT است.

ماده ۷: تاریخ اجرا

این راهنما از تاریخ انتشار لازم الاجرا بوده و به مرحله اجرا در می آید.